Речь идёт о технологиях антифрода, отслеживающих нетипичные для клиента операции, которые потенциально может совершать мошенник.
Мы готовим штрафы двум банкам за то, что они не обратили внимание на то, что они должны заботиться о своих клиентах, у них антифрода нет. В принципе антифрода не было — заявил журналистам первый замдиректора департамента информационной безопасности ЦБ Артем Сычев.
Он не уточнил имена кредитных организаций, которые будут наказаны. Сычев сообщил, что документы о штрафах готовятся, а акты отсутствия в банках систем распознавания мошеннических операций были выявлены в ходе плановых проверок.
Как напоминают «Ведомости», к началу марта 2020 года действуют поправки, обязывающие банки блокировать транзакции, похожие на мошеннические. Финансовые организации должны выявлять такие операции по трёх главным признакам:
- совпадение информации о получателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений;
- совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с данными из базы ЦБ;
- несовпадение характера, параметра, объема, места совершения операции или устройства, с которого она проводится, с данными об обычных для клиента транзакциях.
Закон вступил в силу, время мы дали на то, чтобы банки отработали эту тему. Последовательно будем добиваться того, чтобы у банков работали и эффективно работали системы антифрода — заявил Артем Сычев.
По его словам, отсутствие систем распознавания мошеннических операций может сильно повлиять на финансовое состояние банка, также это является неприятностью для руководства банка — «все прекрасно понимают, что просто так не штрафуют».
Источник: Tadviser.ru
